La giornata che finisce dentro i portali
Un cliente chiede una polizza, e prima di arrivare alla firma passi da un preventivatore, poi dal portale della compagnia, poi dal gestionale di agenzia, e in ognuno riscrivi lo stesso nome, lo stesso codice fiscale, la stessa targa, la stessa data di nascita
Poi c’è tutto il resto, che non chiede pensiero ma chiede tempo
- I rinnovi da seguire, con la lista da preparare prima che scadano e i clienti da avvisare
- Le quietanze da scaricare e da mandare al cliente che ha pagato
- I documenti di polizza da spedire al cliente, ognuno con l’allegato giusto
- Gli incassi da riconciliare, quello che è entrato in banca contro quello che risulta a sistema
- I portali delle compagnie con cui lavori, ognuno con le sue schermate, le sue regole e i suoi campi obbligatori messi in un altro ordine
Nessuno di questi passaggi è difficile, il problema è che sono tanti e che tornano ogni giorno
Il collegamento diretto non te lo daranno mai
Questo è il punto vero della tua agenzia, e conviene dirlo chiaro: il portale di una compagnia è casa sua, non tua, e nessuna compagnia aprirà un collegamento tecnico solo perché fa comodo a te, non hai nessun potere di cambiarlo e non lo avrai
Quindi restano due strade, dentro quelle schermate ci mandi una persona, oppure ci mandi un sistema che le usa come farebbe lei, apre la pagina, mette le credenziali, compila i campi nell’ordine giusto, salva e scarica quello che serve
La seconda strada è esattamente quello che facciamo, i programmi senza collegamenti diretti sono la specialità della casa, non il ripiego quando l’integrazione non c’è
Esempi di cosa può fare tra le tue schermate
Detto questo, ecco il tipo di cose che si costruiscono
- Prendi l’anagrafica una volta sola, dal gestionale di agenzia o da un documento, e il sistema la ribatte nei preventivatori e nei portali delle compagnie con cui lavori, senza che tu riscriva niente
- Ogni mattina controlla le scadenze, prepara la lista dei rinnovi della settimana e ti mette da parte quelli su cui manca un dato
- Entra nel portale, scarica la quietanza, la rinomina come la rinomini tu e la manda al cliente con il testo che gli scriveresti
- Confronta i movimenti della banca con gli incassi a sistema, abbina quelli che tornano e lascia in sospeso solo quelli che non tornano
- Legge il PDF che ti arriva dalla compagnia, tira fuori numero di polizza, premio e decorrenza, e li porta dentro il gestionale di agenzia
Quello per cui il cliente ti paga davvero
Nessuno viene in agenzia perché sai compilare bene un modulo, viene perché gli spieghi cosa copre e cosa no, perché gli fai la domanda giusta prima che firmi, e perché quando apre un sinistro sei tu che gli rispondi al telefono
Quel lavoro lì resta tuo, il sistema non sceglie la garanzia e non consiglia niente, fa i passaggi meccanici e si ferma appena qualcosa non torna, un campo che manca, un portale che si comporta in modo diverso dal solito, un importo che non quadra, quel caso te lo lascia sul tavolo invece di indovinare
All’inizio conviene tenerlo stretto, con più controlli e più conferme, poi gli allarghi la mano sui casi che hai già visto funzionare
Perché all’agenzia conviene
Le ore che oggi vanno in ribattitura tornano libere, e le usi per parlare con i clienti o per non arrivare al lunedì con i rinnovi indietro, senza mettere in organico qualcuno che copia dati da uno schermo all’altro
Non cambi programma, il sistema usa quello che hai già, e il canone mensile lo concordiamo prima di iniziare, quella cifra resta e ogni aggiunta la approvi tu, se vuoi farti un’idea del peso attuale c’è il conto delle ore
Sono Antonio Fuccillo, sviluppo io le automazioni e rispondo io ai messaggi, la sede è a Nove in provincia di Vicenza e la partita IVA è 04650850243, mostrami una procedura, anche solo con un video dello schermo senza dati dei tuoi clienti dentro, e ti dico se si può fare e a che canone, scritto prima di partire, scrivimi quando vuoi