La cartella del cliente è pronta, e adesso comincia il giro
Hai le buste paga, il documento, la dichiarazione dei redditi, l’estratto conto, gli hai chiesto tre volte quella pagina che mancava e alla fine è arrivata fotografata storta con il pollice dentro
Adesso quella stessa pratica va caricata sul portale del primo istituto, poi sul secondo, poi sul terzo, e i dati sono gli stessi, ma ognuno ha i suoi campi in un ordine diverso, la sua lista di allegati, il suo modo di chiamare le cose, quindi non è un lavoro, sono tre, e li fai tu
Le ore che se ne vanno fra una schermata e l’altra
- Anagrafica del cliente ribattuta su ogni portale, nome, codice fiscale, residenza, dati che sono già scritti nel gestionale della pratica
- Reddito, datore di lavoro, anzianità, importi, ricopiati da documenti che hai già letto e già capito
- Allegati da caricare uno per uno, rinominati come vuole quell’istituto, in quel formato e sotto quella dimensione
- Lo stato della pratica da controllare, quindi rientri nei portali a vedere se si è mosso qualcosa
- I documenti mancanti da sollecitare, e la lista di chi deve ancora mandare cosa te la tieni a mente o su un foglio
Il fastidio vero è che il tuo mestiere è capire quale banca è quella giusta per quel cliente e portare a casa la pratica, e invece la giornata la mangia il ricopiare
Il collegamento tecnico non te lo daranno, e non serve
Gli istituti con cui lavori non ti apriranno un canale diretto verso i loro sistemi, sei tu che entri nel loro portale con le tue credenziali e compili le loro schermate, ed è la ragione per cui questa parte del lavoro sembra impossibile da togliere
Muffin Suite lavora esattamente così, il sistema apre le schermate e le compila come faresti tu, senza chiedere niente a nessuno, ed è la specialità della casa, vale per i portali web e per il gestionale della pratica che hai già
Esempi di cosa il sistema può fare
Questi sono esempi di lavori che il sistema può fare, non lavori già consegnati per qualche mediatore, siamo partiti da poco e preferiamo dirtelo
- Legge i documenti che il cliente ti ha mandato, ricava anagrafica, redditi e importi, e riempie la scheda nel gestionale della pratica
- Prende quella scheda e la ribatte sul portale del primo istituto, poi su quello del secondo, campo per campo, allegati compresi, con i nomi file che quel portale vuole
- Controlla che la pratica sia completa prima di partire, e se manca una pagina, o una data non torna, si ferma e te lo dice
- Rientra nei portali a intervalli, guarda lo stato delle pratiche aperte e ti prepara l’elenco di quelle che si sono mosse
- Mette insieme la lista dei documenti che mancano cliente per cliente, così il sollecito lo mandi senza doverla ricostruire ogni volta
Quello che resta a te
Tutto quello che conta, l’istruttoria resta alla banca e non la tocca nessuno, la scelta di dove mandare quella pratica resta tua, il rapporto col cliente resta tuo
Il sistema fa i passaggi meccanici e si ferma quando qualcosa non torna, non inventa un dato che non trova, te lo mette da parte e aspetta
Quanta autonomia dargli lo decidi tu, all’inizio conviene tenerlo corto, con più conferme, poi si allarga sui casi che hai già visto funzionare
Perché ci guadagni
Il tempo che oggi spendi a ricopiare la stessa pratica su tre portali torna disponibile, e in questo mestiere il tempo è pratiche, se ne segui di più a parità di persone il conto lo fai da solo
Non cambi programma, il sistema usa quello che hai già davanti, e se vuoi metterci dei numeri tuoi c’è la pagina per calcolare il risparmio
Come si parte
Sono Antonio Fuccillo, le automazioni le scrivo io e ai messaggi rispondo io, quindi parli direttamente con chi il lavoro lo fa
Mi mostri una procedura, va bene anche un breve video dello schermo senza dati dei tuoi clienti dentro, guardo se si può fare e ti dico il canone mensile prima di iniziare, quella cifra resta e ogni aggiunta la approvi tu, se preferisci prima capire il metodo c’è come funziona, oppure scrivimi dai contatti